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用友U8+资金管理解决方案

发表时间:2019-10-26 22:40

U8+资金管理解决方案

一、U8+资金管理解决方案综述

U8+资金管理解决方案提供了全面、灵活、实用、准确的资金预测功能,通过资金预测,企业能随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况。同时还提供了资金盈缺分析、资金风险预警功能,以帮助用户防范支付危机;除此之外,用户还可以进行筹投资规划和筹投资管理。

二、U8+资金管理方案构成

财务+供应链+预算管理+资金管理+网上报销

三、目标客户

1、 关注现金流

2、 希望建立完整严密的资金管理制度

四、企业关键需求

4.1难以掌握资金状况

诊断:企业有繁多的资金账户,需要准确掌握企业资金分布,的管理难点是:

1. 账户繁多:各行账户数量繁多,管理工作量大。

2. 时间滞后:银行的对账单滞后,致使银行存款余额表无法及时出具。

3. 异地限制:外地办事处开设的项目账号更是如此,需要等报账员上报。

4. 数目不清:往往由于不清楚银行账面到底有多少资金可以动用,导致不能有效地盘活资金。

5. 关联业务众多:公司所有业务都与资金关联,如销售、采购、借款等,怎样才能把所有业务关联的资金管得有条有理?

6. 存在形式多样:日常备用金、银行存款的合理管理。虽然账面收入很高,但却不能及时支付货款;应收账款不及时收回就有可能坏账,使企业蒙受损失。

7. 多维查询要求:需要实时查询资金来源去向,合理安排资金支出,应收账款组成情况,减少坏账发生。

4.2资金安全得不到保证

诊断:需要确保资金的安全,其管理难点是:  

1. 明确职责:怎样为高低不同的职位赋予不同的金额签字权?

2. 严格把关:如何对大额款项的支出制定层层把关的流程?

3. 差错更正:万一出现支付错误,能否挽回?

4.3 筹投资预测困难

诊断:需要随时了解资金头寸的变化:

1. 投资决策:总经理问我是否可以保证一个新项目的资金投入,我总不能告诉他需要1个月的研究吧?严重影响投资决策及时性。

2. 筹资预测:采购部要求给供应商结算,信贷员提醒该还贷款了,而销售回款不知何时可以到账,这时要考虑短期贷款吗?难以全面预测资金、制定筹资方案。

4.4 财务监管的盲区如何消除

诊断:需要随时掌握外地分支机构的财务状况、异地业务处理方法

1. 异地资金监控:为简化手续,对外地办事处通常采用备用金制度,不到月底数据上报,不知道他们是如何花钱的。

2. 资金有效利用:异地分支机构资金使用无法监控,额度责任大。

3. 外地机构资金审批流程拖曳,不能满足实时业务的需求。

4.5资金调度困难  

诊断:总需要在资金短缺时取得低成本融资,在资金闲置时获得合理收益

资金效率使用不均:融资困难且融资成本较高,而由于资金使用的时间性差异,出现资金短缺的时候兄弟单位恰好有资金头寸,能否及时了解各单位的资金状况?能否合理调度以便高效利用内部资金,实现双赢?

4.6资金报表分析难  

诊断:借助标准模型进行各项典型财务主题分析

高端分析:基础数据全都具备了,想要按照专业模型进行财务分析的时候还是要进行长时间的计算,严重影响投资决策及时与准确性!

五、解决方案

51方案架构



企业运营过程中,每天大量的业务同时伴随着大量的资金支付,用友资金管理解决方案帮助企业从流程去控制、跟踪每笔业务细节,保证资金支付的合理性及安全性,同时建立完整严密的资金支付控制手段,实时掌握企业资金状况的管理体系,提升企业资金管理水平

52方案对策

5.2.1 诊断问题:如何实时掌握资金状况——资金头寸

对策一:随时掌握最新资金头寸情况,做到心中有数

通过网上银行对账单下载及银行存款动态余额表,随时掌握最新资金头寸情况。

对策二:现金流向追踪

日常支票登记,与对应业务自动关联、现金凭证签字等出纳流程,随时掌握现金,银行日记账余额。银行存款自动对账,及时核对银行存款余额。实现货币资金有序管理。

对策三:货款流向追踪

建立应收账款管理体系,清晰核销应收账款,随时对应收账款账龄进行分析及监控,追踪应收账款并及时催收。

对策四:采购资金的追踪

建立应付账款管理体系,清晰核销应付账款,避免应付款账重复支付,并及时付款,建立企业良好信用。

对策五:资金来源追踪

实现多种形式资金追踪,建立资金良性循环!实时查询资金来源去向,辅助回款政策制定,有序监管资金走向。

5.2.2 诊断问题:如何保证资金的安全性?

对策一:搭建健全的资金内控体系、实行相应规章制度和控制流程

建立相应的规章制度和控制流程,利用软件进行实现。

职责分工与授权:资金申请与审批、支付复核与执行、资金托管与盘点、会计记录与审计、人员定期轮岗

现金银行存款控制:库存限额管理制度、现金管理暂行条例、货币资金统一管理、《支付结算办法》规定、专人定期核对账户、现金定期盘点制度

票据印章控制:票据处理程序控制、票据号码连接、印章管理制度

对策二:分层的资金管控管理  

利用预算管理,网上报销,出纳管理等系统,实现资料分层管控。

对策三:资金支付严格管理  

通过金额权限设置、单据复核、单据审批、支付变更、凭证金额权限设置等功能层层把关,防止意外流失。

对策四:多角度的资金权限管理  

设置货币资金账户权限;各账户明细查询,对账;利用付款申请单及预算额度进行付款控制;支票管理、票据管理等。

5.2.3 诊断问题:如何精准的资金预测?

对策:完整的企业业务流程,可用资金一目了然

现金流入流出所有业务在系统中运行,通过查询流入资金及流出资金相关数据,可实时预测资金流动。

5.2.4 诊断问题:如何消除财务监管盲区?

对策一:异地资金统一管理

利用高效益的异地财务监管。如web收付单据录入、web财务账簿查询、网上支付、web凭证、签字。

远程账簿查询,时刻监管财务情况;网上支付减少外地现金存量,降低资金风险;远程凭证单据审核,监控业务发生的合理合法性。

对策二:异地借款报销远程实时管理

方便严谨的网上报销可以制定报销标准,通过借款单、报销单流程控制。并可以查询借款统计表、借款到期报警单了解资金信息。

保证报销业务处理的及时性,合理性,减少资金占用。

5.2.5 诊断问题:如何进行实时的资金调度?

对策:加强资金集中管理

整合的资金优势、提高资金使用效率、内部平衡资金盈缺,降低融资成本。

利用资金管理系统掌握控制资金动向,内部贷款等合理配置资源。

5.2.6 诊断问题:如何进行智能的资金报表分析?

对策一:采用先进的分析模型

杜邦分析模型、财务预警模型、量本利分析模型、企业财务综合效益分析模型。

对策二:可视化的分析

采用多种的可视化分析指标:财务能力指标分析、费用预算差异分析、预算差异分析预警、资金平衡监控与分析。

对策三:资金预警实时掌控

多项预警内容:过快增长预警、过快下降预警、亏损预警、财务风险预警、报表项目异常预警。

六、方案应用价值

l 及时预测,掌握资金流量:通过计算时间轴上各节点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据,预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况,防范支付危机,提高资金的使用效率。

l 实时分析,掌握资金流向根据资金预测结果,对未来经营期间的资金数据进行实时分析,合理调整资金计划。及时弥补资金缺口,合理安排盈余资金避免资金闲置。

l 加强监控,防范风险依据资金预测结果对资金风险(短缺)进行预警,并可根据企业需要设定报警时间,对筹投资、定期存款、担保业务等业务进行预警。

l 完善付款流程:在付款前,需要根据采购合同、采购发票、委外订单、委外发票、费用发票等填写“付款申请单”。

l 严格审批流程:根据不同的用途和金额执行不同的审批流程,防止越权审批,堵塞了资金审批漏洞。

l 自动扣减预算:审批生效后,自动扣减资金预算,超订单、超发票付款申请,ERP自动报警,启动超预算审批流程,有效避免超付业务、重复付款的发生,保障了企业的资金安全。

l 实时事中控制:实际支付时,出纳会计依据经过审批的付款申请进行付款,使付款有据可依,手续不全,ERP拒绝支付。

l 跟踪追溯,便利审计:可事后根据预算执行情况,跟踪到业务细节,及时追溯。

七、示范企业-鹏泰面粉

7.1 企业简介

地处山海关长城源头,国内最大专用小麦粉生产厂家, 面包粉北方第一品牌。

中国粮油食品进出口(集团)公司全资下属子公司。全国单线日产量最大的面粉生产厂家,拥有先进的生产技术、优良的企业文化、雄厚的资金实力、年轻团结奋进的员工队伍,瑞士布勒公司设备,强大的研发机构,专业精良的服务体系,年加工小麦35万吨,小麦粉加工工艺达到国际先进水平。

公司拥有“鹏泰”、“金焙”、“筋爽”、“麦纯”、“芯品”五大品牌,跨越强、中、弱筋三大类别面包粉、通用粉、低筋粉、饺子粉、专供粉近百种产品,产品先后获得放心粮油、绿色食品、省级著名商标、中国名牌农产品,C标志等殊荣。在多年来激烈的市场竞争中,造就了稳定、专业、优质、健康的品牌形象。销售网络遍布全国,拥有大批忠诚度较高的业务伙伴及客户。

公司先后荣获河北省消费者信得过单位、省级产业化龙头企业、省级食品工业优秀企业、省级企业技术中心、农产品加工企业技术创新机构、省级质量奖、省级食品安全奖等称号,首批获评全国职业技能鉴定站。并顺利通过了ISO14001:2004环境管理体系认证、ISO9001 :2000质量管理体系认证、ISO22000食品安全管理体系认证。

7.2 诊断问题

1、企业多头开户,无法实时全盘掌控资金状况

企业一般都会开具多个账户,各个账户需要分分别管理,在企业资金管理调度时,不能在最快的时间掌握企业当前的货币资金状况。

2、资金管控存在风险,资金对账难。

已有的资金管理制度,出现突发情况时不能严格执行,供应商客户数量多,对账时间长,容易出现差异,都成为资金管理的潜在风险。

3、资金分析不及时,影响决策判断。

资金业务的分析,是企业日常资金管理的重要管理内容,总结以往经验,决定未来筹投资需求及策略,由于无法及时分析,会影响企业资金的正常流转以及决策。


7.3 诊断方案

针对以上资金管理难题,鹏泰面粉部署了用友U8+信息化解决方案,采用统一平台、银企互联、资金管理,理顺业务流程,加强资金管控,提高工作效率,其总体业务流程图如下:


7.4 应用效果

n 建立了数字化和网络化的资金管理体系

全面提高企业信息化水平,加强日常资金管理规范,建立决策分析手段,提升企业整体效率,降低资金成本。

n 资金状况实时掌控

通过一个统一的平台可以看到企业所有的资金账户状况,迅速掌握企业可用资金情况,灵活进行资金调度。

n 资金管理规范

全无转录风险,无辨认误差,对账变得简单准确了。由于规范了资金支付的流程,防止差错与漏洞的发生,高效准确的对账也使得外部伙伴的管理更加精准。

n 银企互联应用

大幅减少现金支付,增强资金的安全性,减少现金风险,降低支付成本,包括车费、票据费,手续费优惠等。

l 预计公司全年减少汇票3000——4000张左右

l 预计公司全年减少转账支票1500——2000张左右

l 预计公司全年减少跑银行出车200——300

l 预计全年可减少10001500万现金支付量

n 提高内部效率

从规范日常业务、档案分类管理着手,从源头减少重复操作,提高工作效率;财务管理工作规范,账务及资金处理快捷准确,出纳提高工作效率,减人或承担其他工作。




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